2 249,00zł + VAT
Dokonamy weryfikacji wskazanego przez Państwa podmiotu
w zestawie oficjalnych i wiodących list sankcyjnych (m.in. UE, ONZ, OFAC, UK HMT, GIIF, BIS, SECO i inne), zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa.
Zakres czynności wykonywanych w ramach usługi:
- weryfikacja podmiotu w zestawie oficjalnych list sankcyjnych,
- analiza danych identyfikacyjnych podmiotu (nazwa, forma prawna, adres, numery rejestrowe),
- dokumentacja wyników w formie raportu,
Dodatkowo:
- Przekażemy Państwu instrukcję postępowania, w przypadku stwierdzenia obecności danego podmiotu na listach sankcyjnych.
- Usługa świadczona w 100% on-line.
- Krótkie terminy realizacji (5-6 dni roboczych od momentu przesłania do nas wypełnionej ankiety merytorycznej).
* W zakres usługi wchodzi weryfikacja do 100 przekazanych przez Państwa podmiotów. Jeśli potrzebują Państwo sprawdzenia mniejszej liczby podmiotów, zapraszamy do skorzystania z usług:
Uwaga! Analiza sankcyjna obejmuje wyłącznie wskazaną firmę. Jeśli istnieje potrzeba rozszerzenia weryfikacji o udziałowców, członków zarządu lub beneficjentów rzeczywistych, każda taka osoba podlega odrębnej analizie, zgodnie z zasadami AML oraz standardem należytej staranności.
„Analiza wykonywana jest z należytą starannością, w oparciu o dostępne źródła, rejestry oraz listy sankcyjne właściwe dla danej jurysdykcji. Niemniej jednak z uwagi na dynamiczny charakter regulacji sankcyjnych oraz zmiany danych w rejestrach i listach, wynik analizy nie stanowi podstawy zwolnienia z obowiązków wynikających z ustawy AML ani gwarancji braku ryzyka sankcyjnego.”
Opis
Istotne informacje dotyczące zakresu odpowiedzialności:
⚠ WAŻNE:
W raporcie uwzględniona zostaje wyłącznie analiza wskazanego podmiotu.
🔴 NIE SPRAWDZAMY NATOMIAST:
- udziałowców
- beneficjentów rzeczywistych
- członków zarządu oraz rady nadzorczej
- osób powiązanych kapitałowo lub operacyjnie z podmiotem
Jeśli chcą Państwo rozszerzyć analizę o te osoby – prosimy o informację podczas składania zamówienia.
Dodatkowe informacje (dotyczy podmiotów ukraińskich i białoruskich):
Weryfikacja podmiotów z Ukrainy oraz Białorusi prowadzona jest w oparciu o dane dostępne publicznie oraz oficjalne rejestry właściwe dla tych jurysdykcji.
Z uwagi na ograniczoną transparentność części rejestrów, możliwe opóźnienia ich aktualizacji, a także brak pełnego dostępu do informacji o strukturze właścicielskiej i beneficjentach rzeczywistych (UBO), wyniki analizy mogą nie odzwierciedlać wszystkich powiązań kapitałowych lub personalnych.
W szczególności w przypadku podmiotów białoruskich dostęp do danych jest znacznie ograniczony, co uniemożliwia pełne potwierdzenie struktury właścicielskiej.
W związku z powyższym wynik weryfikacji nie stanowi gwarancji braku ryzyka sankcyjnego i powinien być traktowany jako element pomocniczy w procesie decyzyjnym Zamawiającego.
Dodatkowe ważne informacje w zakresie unikania występowania na listach sankcyjnych:
W praktyce może zdarzyć się sytuacja, w której:
- podmiot jako firma nie figuruje na listach sankcyjnych,
ALE JEDNOCZEŚNIE
- figuruje osoba powiązana — udziałowiec, członek zarządu lub beneficjent rzeczywisty.
Taka sytuacja jest częsta!
Osoby objęte sankcjami często celowo:
- zmieniają powiązania
- ukrywają beneficjentów
- prowadzą działalność przez pośredników
- wykorzystują inne jurysdykcje rejestrowe.
Dlatego pełną procedurę należytego bezpieczeństwa stanowi weryfikacja: podmiotu + osób powiązanych.
16 kwietnia 2022 r. weszła w życie ustawa, która nakłada na polskie firmy ważne obowiązki względem weryfikacji swoich aktualnych i przyszłych klientów, a także kontrahentów na tzw. listach sankcyjnych.
Ustawa przerzuca odpowiedzialność bezpośrednio na pracowników zatrudnionych w firmach, którzy personalnie odpowiadają za realizację obowiązku sprawdzenia czy dany podmiot lub osoba, z którym firma zamierza zawrzeć transakcje, znajduje się na listach sankcyjnych.
Nowe prawo dotyczy wszystkich przedsiębiorców, ponieważ ustawodawca nigdzie nie wskazał katalogu “instytucji obowiązanych”, słusznie przewidując, że taki katalog mógłby skłaniać podmioty na rynku do poszukiwania “alternatywy” w celu ominięcia ustawy.
Co to listy sankcyjne?
Listy sankcji to zestawienia, na których znajdują się osoby, organizacje oraz rządy, na które zostały nałożone pewne określone zakazy i ograniczenia. Finansowanie terroryzmu, handel bronią, łamanie praw człowieka — to tylko niektóre przykłady działalności podmiotów, które umieszczane są na listach sankcyjnych.
W jaki sposób dotyczy to Państwa firmy?
Ustawa nałożyła na wszystkie przedsiębiorstwa w Polsce konieczność stosowania kontroli list sankcyjnych wobec swoich aktualnych oraz potencjalnych klientów, a także kontrahentów. Nawiązanie lub kontynuowanie współpracy z podmiotem umieszczonym na listach sankcyjnych jest zabronione. Ustawa określa dotkliwe kary administracyjne oraz odpowiedzialność karną z tytułu jej naruszenia lub naruszenia unijnych rozporządzeń sankcyjnych.
W przypadku gdyby doszło do transakcji, konsekwencjom prawnym podlegałby nie tylko właściciel, ale także osoba odpowiedzialna za transakcje (pracownik firmy).
Ze względu na kształt ustawy, kontrole są pewne i mogą być dla firm drastyczne w skutkach. Wpływy z kar będą bowiem zasilać budżet Państwa.
Jakie jest prawdopodobieństwo natrafienia na podmiot objęty sankcjami?
Na listach sankcyjnych znajduje się aktualnie ponad 20.000 podmiotów, a ich liczba stale rośnie. Rosyjska inwazja na Ukrainę spowodowała, że grono podmiotów objętych sankcjami znacząco się poszerzyło. Na listach sankcyjnych znajdziemy znane nam przedsiębiorstwa jak np. Gazprom, GO Sport czy Kaspersky Lab.
Czy istnieje jedna, zbiorcza lista sankcyjna?
Niestety nie. W sumie istnieje kilkadziesiąt list sankcyjnych, opublikowanych w różnych językach (osobne dla poszczególnych państw i organizacji np. UE czy ONZ). Co ważne, przestrzeganie niektórych z nich jest prawnie wiążące, inne – mogą być weryfikowane z wyboru, dla realizacji etycznych celów przedsiębiorstwa. Wśród wszystkich list sankcyjnych, możemy jednak wyróżnić najważniejsze, których na ten moment jest około 12.
Podstawa prawna
Skierowaliśmy zapytanie do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej o interpretację przepisów ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu jak i ustawy o szczególnych rozwiązaniach w zakresie przeciwdziałania wspieraniu agresji na Ukrainę oraz służących ochronie bezpieczeństwa narodowego w zakresie stosowania list sankcyjnych przez instytucje obowiązane.
GIIF potwierdził w/w obowiązki instytucji obowiązanych, w tym w szczególności biur rachunkowych, biur nieruchomości, kantorów, banków, a także innych podmiotów gospodarczych (produkcyjnych, handlowych, usługowych) mogących uczestniczyć w procesie współpracy czy transakcji z przedsiębiorstwami lub osobami fizycznymi znajdującymi się na listach sankcyjnych.
- Obowiązek ten jasno wynika z ustawy z dnia 13 kwietnia 2022 r. (Dz. U. z 2022 r. poz. 835) — link do aktu prawnego
- Zgodnie z art. 44 ust. 1 ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Dz.U. 2018 poz. 723)
- Zgodnie z art. 118 ust. 1 tej samej ustawy — link do aktu prawnego
